OJK Soroti Maraknya Jual Beli Rekening di Medsos, Bank Diminta Perketat Pengawasan

Dengarinfo — Praktik jual beli rekening bank di media sosial kembali menjadi sorotan setelah semakin banyak ditemukan penawaran rekening siap pakai di berbagai platform digital. Fenomena ini memicu perhatian serius dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) yang meminta perbankan nasional memperkuat sistem pengawasan dan deteksi terhadap aktivitas transaksi mencurigakan.

Dalam beberapa waktu terakhir, akun akun anonim di media sosial secara terbuka menawarkan jasa pembelian maupun penyewaan rekening bank dengan iming iming imbalan uang tunai. Rekening tersebut umumnya digunakan untuk menampung dana hasil aktivitas ilegal, seperti penipuan daring, perjudian online, hingga tindak pidana pencucian uang. Modus ini dinilai berbahaya karena memanfaatkan kelengahan atau kebutuhan ekonomi masyarakat yang tergiur keuntungan instan.

OJK menegaskan bahwa rekening bank merupakan identitas finansial yang melekat langsung pada pemiliknya. Setiap transaksi yang tercatat di dalamnya memiliki konsekuensi hukum dan administratif. Apabila rekening tersebut digunakan untuk aktivitas melanggar hukum, pemilik rekening berpotensi menghadapi pemblokiran, pemeriksaan, hingga proses hukum meskipun mengaku tidak mengetahui penggunaan dana tersebut.

Regulator keuangan itu mendorong perbankan untuk meningkatkan efektivitas sistem monitoring transaksi dengan memanfaatkan teknologi analisis data yang lebih canggih dan responsif. Penerapan prinsip mengenal nasabah atau know your customer perlu dilakukan secara konsisten dan mendalam, termasuk pengawasan terhadap pola transaksi yang tidak wajar, seperti aliran dana besar yang bergerak cepat dalam waktu singkat atau transaksi berulang dari sumber tidak dikenal.

Selain penguatan sistem internal bank, OJK juga menekankan pentingnya edukasi kepada masyarakat. Kesadaran publik dinilai menjadi benteng pertama dalam mencegah penyalahgunaan rekening. Masyarakat diimbau tidak meminjamkan, menjual, maupun menyerahkan akses rekening kepada pihak lain dengan alasan apa pun. Tindakan tersebut tidak hanya berisiko secara hukum, tetapi juga dapat merugikan reputasi dan kondisi finansial pemilik rekening.

Maraknya jual beli rekening mencerminkan tantangan baru di era digital, ketika teknologi mempercepat transaksi sekaligus membuka celah bagi kejahatan finansial. Di satu sisi, layanan perbankan semakin mudah diakses dan serba cepat. Di sisi lain, celah tersebut dimanfaatkan oknum untuk menyamarkan jejak keuangan melalui rekening pihak ketiga.

Upaya memperkuat pengawasan menjadi langkah penting untuk menjaga integritas sistem keuangan nasional. Dengan kolaborasi antara regulator, perbankan, dan masyarakat, praktik penyalahgunaan rekening diharapkan dapat ditekan sehingga ruang digital tidak berubah menjadi jalur gelap peredaran dana ilegal.